中信保诚货币商场证券投资基金      托管左券  基金治理东谈主：中信保诚基金治理有限公司  基金托管东谈主：中国建立银行股份有限公司                                     中信保诚货币商场证券投资基金托管左券                         目       录                              中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   鉴于中信保诚基金治理有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续的 有限遭殃公司，按照关联法律律例的章程具备担任基金治理东谈主的阅历和材干；   鉴于中国建立银行股份有限公司系一家依照中国法律正当成立并有用存续的 银行，按照关联法律律例的章程具备担任基金托管东谈主的阅历和材干；   鉴于中信保诚基金治理有限公司拟担任中信保诚货币商场证券投资基金的基 金治理东谈主，中国建立银行股份有限公司拟担任中信保诚货币商场证券投资基金的 基金托管东谈主；   为明确中信保诚货币商场证券投资基金的基金治理东谈主和基金托管东谈主之间的权 利义务关系，特制订本托管左券；   除非另有约定，《中信保诚货币商场证券投资基金基金合同》(以下简称“基 金合同”)中界说的术语在用于本托管左券时应具有换取的含义；若有违抗应以基 金合同为准，并依其条件讲解。                 一、基金托管左券当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称号：中信保诚基金治理有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易锻练区世纪正途 8 号上海国金中心汇丰银 行大楼 9 层   办公地址：中国（上海）解放贸易锻练区银城路 16 号 19 层   邮政编码：200120   法定代表东谈主：涂一锴   成立日历：2005 年 9 月 30 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基字2005142 号   组织边幅：有限遭殃公司   注册成本：贰亿元   存续时间：捏续经营   经营范围：基金召募、基金销售、钞票治理和中国证监会许可的其他业务                               中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   （二）基金托管东谈主   称号：中国建立银行股份有限公司(简称：中国建立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织边幅：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：捏续经营   经营范围：继承公众入款；披发短期、中期、永久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证处事及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱处事；经中 国银行业监督治理机构等监管部门批准的其他业务。         二、基金托管左券的依据、指标和原则   （一）刚毅托管左券的依据   本左券依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、 《公开召募证券投资基金信息透露治理办法》（以下简称“《信息透露办法》”） 等相关法律律例、基金合同过火他相关章程制订。   （二）刚毅托管左券的指标   刚毅本左券的指标是明确基金治理东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的看护、 投资运作、净值计较、收益分拨、信息透露及彼此监督等关联事宜中的权力义务 及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   （三）刚毅托管左券的原则   基金治理东谈主和基金托管东谈主本着对等自发、真挚信用、充分保护基金份额捏有                             中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 东谈主正当权益的原则，经协商一致，签订本左券。       三、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘法度的， 基金治理东谈主应按照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东谈主运用关联时期系统，对基金本体投资是否相宜基金合同对于证券遴聘标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。  本基金投资于法律律例允许投资的金融器具，具体如下：  对于法律律例或监管机构以后允许货币商场基金投资的其他金融器具，基金 治理东谈主在履行顺应方法后，不错将其纳入投资范围。  （二）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：  根据法律律例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵命以下投资 限制：  （1）股票；  （2）可蜕变债券；  （3）剩余期限跨越 397 天的债券；                            中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   （4）信用等第在 AAA 级以下的企业债券；   （5）以按时入款利率为基准利率的浮动利率债券，但商场条件发生变化后另 有章程的，从其章程；   （6）非在天下银行间债券交易商场或证券交易所交易的钞票解救证券；   （7）中国证监会不容投资的其他金融器具。   法律律例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述章程的限制。   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得跨越 120 天；   （2）本基金投资于按时入款的比例不得跨越基金钞票净值的 30%；   （3）本基金捏有的剩余期限不跨越 397 天但剩孑遗续期跨越 397 天的浮动利 率债券的摊余成本所有这个词不得跨越当日基金钞票净值的 20%；   （4）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得跨越 397 天；   （5）本基金存放在具有基金托管阅历的吞并生意银行的入款，不得跨越基金 钞票净值的 30％；存放在不具有基金托管阅历的吞并生意银行的入款，不得跨越基 金钞票净值的 5%；   （6）本基金投资于吞并公司刊行的短期企业债券及短期融资券的比例，所有这个词 不得跨越基金钞票净值的 10%；   （7）本基金捏有的一谈钞票解救证券，其市值不得跨越基金钞票净值的 20%； 本基金捏有的吞并（指吞并信用级别）钞票解救证券的比例，不得跨越该钞票支 捏证券界限的 10%；本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种钞票解救证券的比例，不 得跨越基金钞票净值的 10%；本基金治理东谈主治理的一谈基金投资于吞并原始权益东谈主 的种种钞票解救证券，不得跨越其种种钞票解救证券所有这个词界限的 10%；   （8）除发生深广赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日 均不得跨越基金钞票净值的 20%；因发生深广赎回甚至本基金债券正回购的资金余 额跨越基金钞票净值 20%的，基金治理东谈主应当在 5 个交易日内进行颐养；   （9）本基金治理东谈主治理且由本基金托管东谈主托管的一谈货币商场基金投资于同 一生意银行的银行入款过火刊行的同行存单与债券，不得跨越该生意银行最近一 个季度末净钞票的 10%；   （10）当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额所有这个词跨越基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跨越 60 天，平均剩孑遗续期不得跨越 120 天；                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 投资组合中现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个交易日内到期 的其他金融器具占基金钞票净值的比例所有这个词不得低于 30%；   （11）当本基金前 10 名份额捏有东谈主的捏有份额所有这个词跨越基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得跨越 90 天，平均剩孑遗续期不得跨越 180 天； 投资组合中现款、国债、中央银行单据、战略性金融债券以及 5 个交易日内到期 的其他金融器具占基金钞票净值的比例所有这个词不得低于 20%；   （12）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资 产净值的比例所有这个词不得跨越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金钞票净值的 比例所有这个词不得跨越 2%；前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行 入款、同行存单、关联机构当作原始权益东谈主的钞票解救证券及中国证监会认定的 其他品种；   （13）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值所有这个词不得跨越基金钞票净值 的 10%。因证券商场波动、基金界限变动等基金治理东谈主之外的身分甚至基金不相宜 本条所章程比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保捏一致；   （15）中国证监会章程的其他比例限制。   除上述第（1）、（8）、（13）、（14）条外，因基金界限或商场变化导致 本基金投资组合不相宜以上比例限制的，基金治理东谈主应在 10 个交易日内进行颐养， 以达到上述法度。法律律例另有章程时，从其章程。   （1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或特地于 A-1 级的短期信用级别；   （2）根据相关章程给予豁免信用评级的短期融资券，其刊行东谈主最近三年的信 用评级和追踪评级应具备下列条件之一：   ①国内信用评级机构评定的 AAA 级或特地于 AAA 级的永久信用级别；   ②海外信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（举例，   若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。   吞并刊行东谈主同期具有国内信用评级和海外信用评级的，以国内信用级别为   准。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   本基金捏有的短期融资券信用等第下落、不再相宜投资法度的，基金治理东谈主 应在评级讲解发布之日起 20 个交易日内对其给予一谈减捏。 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或特地于 AAA 级的 信用级别。   本基金捏有的钞票解救证券信用等第下落、不再相宜投资法度的，基金治理 东谈主应在评级讲解发布之日起 3 个月内对其给予一谈卖出。 的，应当经基金治理东谈主董事会审议批准，关联交易应当预先征得基金托管东谈主的同 意，并当作要紧事项履行信息透露方法。   要是法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的章程为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应方法后，本基 金投资将不再受关联限制。   （三）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第九款基金投资不容步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金治理东谈主基金投资不容步履和关联交易进行监督。根据法律律例相关基金不容 从事关联交易的章程，基金治理东谈主和基金托管东谈主应预先彼此提供与本机构有控股 关系的激动、与本机构有其他要紧横蛮关系的公司名单及相关关联方刊行的证券 名单。基金治理东谈主和基金托管东谈主有遭殃确保关联交易名单真是切性、准确性、完 整性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金治理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律律例 不容基金从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主采选必要步履阻 止该关联交易的发生，如基金托管东谈主采选必要步履后仍无法羁系关联交易发生时， 基金托管东谈主有权向中国证监会讲解。对于基金治理东谈主已成交的关联交易，基金托 管东谈主事前无法羁系该关联交易的发生，只可进行过后结算，基金托管东谈主不承担由 此酿成的耗损，并向中国证监会讲解。   （四）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金治理 东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供相宜法律律例及行业法度的、经稳固遴聘的、本基金适用的银行间债券市 场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基金治理东谈主应严格                        中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场遴聘交易敌手。基金托管东谈主监督基金 治理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金治理东谈主可 以每半年对银行间债券商场交易敌手名单及结算方式进行更新，新名单细当今已 与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照左券进行结算。如基 金治理东谈主根据商场情况需要临时颐养银行间债券商场交易敌手名单及结算方式 的，应向基金托管东谈主说明意义，并在与交易敌手发生交易前 3 个职责日内与基金 托管东谈主协商惩处。   基金治理东谈主负责对交易敌手的资信逼迫，按银行间债券商场的交易执法进行 交易，并负责惩处因交易敌手不履行合同而酿成的纠纷及耗损，基金托管东谈主不承 担由此酿成的任何法律遭殃及耗损。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主细主义时候前仍未承担毁约遭殃过火他关联法律遭殃的，基金治理东谈主不错对 相应耗损先行给予承担，然后再向关联交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主没 有按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金 治理东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损结怨遭殃。   （五）基金托管东谈主根据相关法律律例的章程及基金合同的约定，对基金治理 东谈主投资银行入款进行监督。 的业务进程、岗亭职责、风险逼迫步履和监察稽核轨制，切实驻守相关风险。基 金托管东谈主负责对本基金银行按时入款业务的监督与核查，审查、复核关联左券、 账户贵寓、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。   （1）基金治理东谈主负责逼迫信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等第、 入款银行的支付材干等波及到入款银行遴聘方面的风险。因遴聘入款银行不妥造 成基金财产耗损的，由基金治理东谈主承担遭殃。   （2）基金治理东谈主负责逼迫流动性风险，并承担因逼迫不力而酿成的耗损。流 动性风险主要包括基金治理东谈主要求一谈提前支取、部分提前支取或到期支取而存 款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成餍足基金粗浅结算业务的风 险、因一谈提前支取或部分提前支取而波及的利息耗损影响估值等波及到基金流 动性方面的风险。   （3）基金治理东谈主须加强里面风险逼迫轨制的建立。如因基金治理东谈主职工的个                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 东谈主步履导致基金财产受到耗损的，需由基金治理东谈主承担由此酿成的耗损。   （4）基金治理东谈主投资银行入款时，应就关联事宜在更新招募说明书中给予披 露，进行风险揭示。 体勾通左券。如将资金存放于入款银行总行，则应与其签订具体入款左券；如将 资金存放于其授权分行书面指定的分支机构，则入款银行总行应出具承诺函证明 对入款承担偿付义务，承诺函中需明确按时入款的金额、期限、利率、具体入款 银行称号等与基金按时入款有环节关系的事项，并由入款银行签订具体入款左券。 具体入款左券应包括但不限于以下内容：   （1）入款账户必须以基金口头开立，并加盖本基金公章和基金治理东谈主公章， 账户称号为基金称号。   （2）左券须约定入款类型、期限、利率、金额、账号、起止时候，入款银行 承办行称号、地址及进款账户。   （3）左券须约定基金托管东谈主承办行称号、地址和账户，且本基金账户为独一 回款账户。   （4）资金汇划须通过东谈主民银行支付结算系统，入款银行承办行须餍足基金托 管东谈主的查询要求，在查复内容中须明确资金到账时候、金额、所入账户称号、账 号。   （5）按时入款存续时间，入款银行承办行须向基金托管东谈主提供实时查询按时 入款余额的途径并确保查询。   （6）未支取入款受损遭殃由入款银行承担。   （7）如办理按时入款凭证挂失，须由经基金治理东谈主和基金托管东谈主区别授权的 东谈主员捏授权奉求书共同办理。   （8）为驻守特地情况下的流动性风险，入款银行须提供部分提前支取时的支 付保证承诺和利息计付等具体安排。 需由基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表捏授权奉求书共同全程办理，基金治理 东谈主和基金托管东谈主还要将授权奉求书的复印件交由对方备份。基金治理东谈主上述事项 授权东谈主员与基金治理东谈主负责洽谈入款事宜并签订入款左券的东谈主员不成为吞并东谈主。 基金治理东谈主不得单独苦求入款凭证挂失。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 期支取时，需提前发送投资指示到基金托管东谈主处，以便基金托管东谈主有弥漫的时候 履行相应的业务操作方法。如基金治理东谈主提前支取或部分提前支取按时入款，基 金治理东谈主负责补足已索要资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支 取时收到的资金利息差额)。   （1）本基金的入款银行应当是具有证券投资基金托管东谈主阅历、证券投资基金 代销业务阅历或及格境外机构投资东谈主托管东谈主阅历的生意银行。   （2）本基金按时入款的期限不得跨越一年(含一年)，且到期后不得缓期。   （3）存放在具有基金托管阅历的吞并生意银行的入款，不得跨越基金钞票净 值的百分之三十。   （4）存放在不具有基金托管阅历的吞并生意银行的入款，不得跨越基金钞票 净值的百分之五。   （5）本基金投资于按时入款的比例，不得跨越基金钞票净值的百分之三十。   基金托管东谈主将据此监督。 原则，尽量遴聘基金托管东谈主营业地址所在地的分支机构。   （六）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或本体投资运作违 反法律律例、基金合同和本托管左券的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式申报基金治理东谈主限期校正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金治理东谈主收到书面申报后应鄙人一职责日前实时查对并以书面边幅给基 金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行讲解或举证，说明违法原因及校正 期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东谈主有权随时 对申报县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主申报的违 规事项未能在限期内校正的，基金托管东谈主应讲解中国证监会。   （七）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和 本托管左券对基金业务本质核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应 在章程时候内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行讲解或举证；对基金托管 东谈主按照法律律例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督报                         中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 告的事项，基金治理东谈主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。   （八）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易方法还是成效的指示违抗法律、 行政律例和其他相关章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即申报基金治理东谈主， 由此酿成的耗损由基金治理东谈主承担。   （九）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法步履，应实时讲解中国证监会， 同期申报基金治理东谈主限期校正，并将校正效果讲解中国证监会。基金治理东谈主无正 当意义，拒却、防碍对方根据本托管左券章程附近监督权，或采选拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议教学仍不改正的，基 金托管东谈主应讲解中国证监会。       四、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 治理东谈主计较的基金钞票净值、每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率、根据基 金治理东谈主指示办理计帐交收、关联信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账治理、未本质或无故延长本质基金治理东谈主资金划拨指示、透露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、本左券过火他相关章程时，应实时以书面边幅申报 基金托管东谈主限期校正。基金托管东谈主收到申报后应实时查对并以书面边幅给基金管 理东谈主发出回函，说明违法原因及校正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上 述规按时限内，基金治理东谈主有权随时对申报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联贵寓以 供基金治理东谈主核查托管财产的好意思满性和确切性，在章程时候内回话基金治理东谈主并 改正。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时讲解中国证监会， 同期申报基金托管东谈主限期校正，并将校正效果讲解中国证监会。基金托管东谈主无正 当意义，拒却、防碍对方根据本左券章程附近监督权，或采选拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金治理东谈主建议教学仍不改正的，基金管                         中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 理东谈主应讲解中国证监会。               五、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 与沉静。 金财产，如有特地情况两边可另行协商惩处。 定到账日历并申报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时申报基金治理东谈主采选步履进行催收。由此给基金财产酿成耗损的，基金 治理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财产的耗损，基金托管东谈主对此不承担任何责 任。 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 的“基金召募专户”。该账户由基金治理东谈主开立并治理。 基金份额捏有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关章程后，基金治理东谈主 应将属于基金财产的一谈资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在章程 时候内，聘任具有从事证券关联业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资讲解由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券  （三）基金银行账户的开立和治理 金治理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主保 管和使用。 东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行为。 办理基金钞票的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方快乐私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 治理和运用由基金治理东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限遭殃公司的一 级法东谈主计帐职责，基金治理东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限遭殃公司的章程本质。 投资品种的投资业务，波及关联账户的开立、使用的，若无关联章程，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程本质。  （五）债券托管专户的开设和治理  基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的相关章程，在中央国债登记结算有限遭殃公司开立债券托管账户，并代 表基金进行银行间商场债券的结算。基金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订 天下银行间债券商场债券回购主左券。                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   （六）其他账户的开立和治理 由基金托管东谈主负责开立。新账户按相关章程使用并治理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的看护   基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 看护库，也可存入中央国债登记结算有限遭殃公司、中国证券登记结算有限遭殃 公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代看护库，看护凭证由基金托管东谈主 捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金治理东谈主和基金托管东谈主共同办理。 基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构本体有用逼迫的证券不承担看护遭殃。   （八）与基金财产相关的要紧合同的看护   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表 基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件区别由基金治理东谈主、基金托管东谈主 看护。除本左券另有章程外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息透露左券及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份原来的 原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个职责日内将原来投递基金托管东谈主处。要紧合同的看护期限为基 金合同阻隔后 15 年。                六、指示的发送、证明及本质   基金治理东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨过火他款项付款指 令，基金托管东谈主本质基金治理东谈主的指示、办理基金名下的资金交游等相关事项。   （一）基金治理东谈主对发送指示东谈主员的书面授权 预留印鉴及被授权东谈主署名样本，授权文献应注明被授权东谈主相应的权限。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 东谈主及关联操作主谈主员除外的任何东谈主泄漏。但法律法规矩程或有权机关要求的除外。  （二）指示的内容 令、什物债券相差库指示以过火他资金划拨指示等。 金额、账户等，加盖预留印鉴并由被授权东谈主署名。  （三）指示的发送、证明及本质的时候和方法  基金治理东谈主发送指示应接纳加密传真方式或其他基金治理东谈主和基金托管东谈主双 方书面共同证明的方式。  基金治理东谈主应按照法律律例和基金合同的章程，在其正当的经营权限和交易 权限内发送指示；被授权东谈主应严格按照其授权权限发送指示。对于被授权东谈主依约 定方法发出的指示，基金治理东谈主不得否定其着力。但要是基金治理东谈主还是铲除或 转换对交易指示发送东谈主员的授权，何况基金托管东谈主根据本左券证明后，则对于此 后该交易指示发送东谈主员无权发送的指示，或超权限发送的指示，基金治理东谈主不承 担遭殃，授权已转换但未经基金托管东谈主证明的情况除外。  指示发出后，基金治理东谈主应实时以电话方式向基金托管东谈主证明。  基金治理东谈主应在交易结果后将银行间同行商场债券交易成交单加盖章章后及 时传真给基金托管东谈主，并电话证明。要是银行间簿记系统还是生成的交易需要取 消或阻隔，基金治理东谈主要书面申报基金托管东谈主。  基金治理东谈主应于划款前一职责日向基金托管东谈主发送投资划款指示并证明，如 需在划款当日下达投资划款指示，在发送指示时，应为基金托管东谈主留出本质指示 所必需的时候。指示传输不足时、未能留出弥漫的划款时候，甚至资金未能实时 到账所酿成的耗损由基金治理东谈主承担。  基金托管东谈主应指定专东谈主接收基金治理东谈主的指示，预先申报基金治理东谈主其名单， 并与基金治理东谈主约定指示发送和接收方式。指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主 应指定专东谈主立即审慎考据相关内容及印鉴和签名，如有疑问必须实时申报基金管 理东谈主。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   基金托管东谈主对指示考据后，应实时办理。指示本质罢了后，基金托管东谈主应及 时申报基金治理东谈主。   基金治理东谈主向基金托管东谈主下达指示时，应确保基金资金账户有弥漫的资金余 额，对基金治理东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出的投资指示、赎回、 分成资金等的划拨指示，基金托管东谈主可不予本质，但应立即申报基金治理东谈主，由 基金治理东谈主审核、查明原因，出具书面文献证明此交易指示无效。基金托管东谈主不 承担因未本质该指示酿成耗损的遭殃。   （四）基金治理东谈主发送装假指示的情形和处理方法   基金治理东谈主发送装假指示的情形包括指示违抗法律律例和基金合同，指示发 送东谈主员无权或杰出权限发送指示。   基金托管东谈主在履行监督职能时，发现基金治理东谈主的指示装假时，有权拒却执 行，并实时申报基金治理东谈主改正。如需铲除指示，基金治理东谈主应出具书面说明， 并加盖业务用章。   （五）基金托管东谈主依照法律律例暂缓、拒却本质指示的情形和处理方法   若基金托管东谈主发现基金治理东谈主的指示违抗法律律例，或者违抗基金合同约定 的，应当拒却本质，立即申报基金治理东谈主。   （六）基金托管东谈主未按照基金治理东谈主指示本质的处理方法   基金托管东谈主由于本身原因，未按照基金治理东谈主发送的指示本质并对基金财产 或投资东谈主酿成的平直耗损，由基金托管东谈主抵偿由此酿成的平直耗损。   （七）更换被授权东谈主员的方法   基金治理东谈主更换被授权东谈主、转换或阻隔对被授权东谈主的授权，应提前申报基金 托管东谈主，同期基金治理东谈主向基金托管东谈主提供新的被授权东谈主的姓名、权限、预留印 鉴和署名样本。基金托管东谈主在收到授权文献原件并经电话证明后，授权文献即生 效，原授权文献同期失效。被授权东谈主变更申报成效前，基金托管东谈主仍应按原约定 本质指示，基金治理东谈主不得否定其着力。   基金托管东谈主更换接受基金治理东谈主指示的东谈主员，应提前通过灌音电话申报基金 治理东谈主。   （八）其他事项   基金托管东谈主在接收指示时，应酬指示的要素是否皆全、印鉴与被授权东谈主是否                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 与预留的授权文献内容相符进行检查，如发现问题，应实时讲解基金治理东谈主，基 金托管东谈主对本质基金治理东谈主的正当指示对基金财产酿成的耗损不承担抵偿遭殃。   基金参与认购未上市债券时，基金治理东谈主应代表本基金与敌手方签署关搭伙 同或左券，明确约定债券过户具体事宜。不然，基金治理东谈主需对所认购债券的过 户事宜承担相应遭殃。              七、交易及计帐交收安排   （一）遴聘代理证券买卖的证券经营机构   基金治理东谈主应狡计遴聘代理证券买卖的证券经营机构的法度和方法。基金管 理东谈主负责遴聘证券经营机构，租用其交易单位当作基金的专用交易单位。基金管 理东谈主和被选中的证券经营机构签订奉求左券，基金治理东谈主应提前申报基金托管东谈主， 并将被选中证券经营机构提供的《基金用户交易单位变更苦求书》实时投递基金 托管东谈主，确保基金托管东谈主苦求接收结算数据。交易单位保证金由被选中的证券经 营机构拜托。基金治理东谈主应根据相关章程，在基金的中期讲解和年度讲解中将所 选证券经营机构的相关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购 成交量和支付的佣金等给予透露，并将该等情况及基金交易单位号、佣金费率等 基本信息以及变更情况实时以书面边幅申报基金托管东谈主。   （二）基金投资证券后的计帐交收安排   根据《中国证券登记结算有限遭殃公司结算备付金治理办法》，在每月前 3 个职责日内，中国证券登记结算公司对结算参与东谈主的最低结算备付金名额进行重 新核算、颐养。托管东谈主在中国证券登记结算公司颐养最低结算备付金当日，在资 金调理表中反馈颐养后的最低备付金。治理东谈主应预留最低备付金，并根据中国证 券登记结算公司细主义本体下月最低备付金数据为依据安排资金运作，颐养所需 的现款头寸。   基金托管东谈主负责基金买卖证券的计帐交收。场内资金结算由基金托管东谈主根据 中国证券登记结算有限遭殃公司结算数据办理；场外资金汇划由基金托管东谈主根据 基金治理东谈主的交易划款指示具体办理。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   要是因为基金托管东谈主本身原因在计帐上酿成基金财产的耗损，应由基金托管 东谈主负责抵偿；要是因为基金治理东谈主未预先申报基金托管东谈主加多交易单位等事宜， 甚至基金托管东谈主接收数据不好意思满，酿成计帐纰谬的遭殃由基金治理东谈主承担；要是 因为基金治理东谈主未预先申报需要单独结算的交易，酿成基金钞票耗损的由基金管 理东谈主承担；要是由于基金治理东谈主违抗商场操作执法的章程进行超买、超卖等原因 酿成基金投资计帐清苦和风险的，基金托管东谈主发现后应立即申报基金治理东谈主，由 基金治理东谈主负责惩处，由此给基金托管东谈主、本基金和基金托管东谈主托管的其他钞票 酿成的平直耗损由基金治理东谈主承担。   基金治理东谈主应采选合理、必要步履，确保 T 日日终有弥漫的资金头寸完成 T+1 日的投资交易资金结算；如因基金治理东谈主原因导致资金头寸不足，基金治理东谈主应 在 T+1 日上昼 10：00 前补足透提款项，确保资金计帐。要是未遵命上述章程备足 资金头寸，影响基金钞票的计帐交收及基金托管东谈主与中国证券登记结算有限公司 之间的一级计帐，由此给基金托管东谈主、基金钞票及基金托管东谈主托管的其他钞票造 成的平直耗损由基金治理东谈主负责。   基金治理东谈主应保证基金托管东谈主在本质基金治理东谈主发送的划款指示时，基金银 行账户或资金交收账户(除登记公司收保或冻结资金外)上有充足的资金。基金的 资金头寸不足时，基金托管东谈主有权拒却基金治理东谈主发送的划款指示。基金治理东谈主 在发送划款指示时应充分探究基金托管东谈主的划款处理时候。在基金资金头寸充足 的情况下，基金托管东谈主对基金治理东谈主相宜法律律例、基金合同、本左券的指示不 得拖延或拒却本质。   （1）交易记载的查对   基金治理东谈主按日进行交易记载的查对。逐日对外透露每万份基金已竣事收益 和 7 日年化收益率之前，必须保证今日通盘本体交易记载与基金管帐账簿上的交 易记载十足一致。要是本体交易记载与管帐账簿记载不一致，酿成基金管帐核算 不好意思满或不确切，由此导致的耗损由基金治理东谈主承担。   （2）资金账指标查对   资金账目由基金治理东谈主与基金托管东谈主按日核实。   （3）证券账指标查对   基金治理东谈主和基金托管东谈主每交易日结果后查对基金证券账目，确保两边账目                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 相符。   （三）基金申购和赎回业务处理的基本章程 负责。 基金托管东谈主。基金治理东谈主应酬传递的申购、赎回、蜕变怒放式基金的数据确切性 负责。基金托管东谈主应实时查收申购及转入资金的到账情况并根据基金治理东谈主指示 实时划付赎回及转出款项。 作日 15:00 前向基金托管东谈主发送前一怒放日上述相关数据，并保证关联数据的准 确、好意思满。特地情况时，两边协商处理。 子数据和盖章成效的纸制计帐汇总表)，如因多样原因，该系统无法粗浅发送，双 方可协商惩处处理方式。基金治理东谈主向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按相关 章程保存。 事宜按时进行。不然，由基金治理东谈主承担相应的遭殃。   为餍足申购、赎回及分成资金汇划的需要，由基金治理东谈主开立资金计帐的专 用账户，该账户由注册登记机构治理。 定到账日历并申报基金托管东谈主，到账日应收款莫得到达基金资金账户的，基金托 管东谈主应实时申报基金治理东谈主采选步履进行催收，由此酿成基金耗损的，基金治理 东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的耗损。   拨付赎回款或进行基金分成时，如基金资金账户有弥漫的资金，基金托管东谈主 应按时拨付；因基金资金账户莫得弥漫的资金，导致基金托管东谈主不成按时拨付， 如系基金治理东谈主的原因酿成，遭殃由基金治理东谈主承担，基金托管东谈主不承担垫款义 务。                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   除申购款项到达基金资金账户需两边按约定方式对账外，回购到期付款和与 投资相关的付款、赎回和分成资金划拨时，大时代优配基金治理东谈主需向基金托管东谈主下达指示。   资金指示的方式、内容、发送、接收和证明方式等与投资指示换取。   （四）申赎净额结算   基金托管账户与“基金计帐账户”间的资金结算遵命“全额计帐、净额交收” 的原则，逐日按照托管账户应收资金与应付资金的差额来细目托管账户净应收额 或净应付额，以此细目资金交收额。当存在托管账户净应收额时，基金治理东谈主应 在 T+2 日 15:00 之前从基金计帐账户划到基金托管账户，基金托管东谈主在资金到账 后应立即申报基金治理东谈主，并将相关书面凭证传真给基金治理东谈主进行账务治理； 当存在托管账户净应付额时，基金治理东谈主应在 T+1 日将划款指示发送给基金托管 东谈主，基金托管东谈主按基金治理东谈主的划款指示将托管账户净应付额在 T+1 日 15:00 之 前划往基金计帐账户，基金托管东谈主在资金划出后立即申报基金治理东谈主，并将相关 书面凭证交给基金治理东谈主进行账务治理。特地情况时，两边协商处理。   （五）基金蜕变 函告基金托管东谈主并就关联事宜进行协商。 金计帐和数据传递的时候、方法及托管左券当事东谈主承担的权责按基金治理东谈主届时 的公告本质。 告。          八、基金钞票净值计较和管帐核算   （一）基金钞票净值的计较、复核与完成的时候及方法   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。   每万份基金已竣事收益是指按照关联律例计较的每万份基金份额的日已竣事 收益，每万份基金已竣事收益的计较精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。 国度另有章程的，从其章程。                                             中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 另有章程的，从其章程。   每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金已竣事收益＝当日该类基金份额的已竣事收益/当日该类基金 份额总数×10000   其中，当日该类基金份额总数包括适度上一职责日(包括节沐日)未结转份额。   本基金收益分拨是按日结转份额的，7 日年化收益率以最近七个天然日的每万 份基金已竣事收益按逐日复利折算出的年收益率。计较公式为：                 ?? ? 7 ?      Ri ? ?                                                ??                  ?? ? i=1 ? 10000 ? ?           ??   其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括计较当日)的每万份基金已竣事收益。   基金治理东谈主每个职责日计较每万份基金已竣事收益及 7 日年化收益率，经基 金托管东谈主复核，按章程公告。   （二）基金钞票估值方法和特地情形的处理   基金所领有的种种有价证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等钞票。   （1）本基金估值接纳“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票 面利率或左券利率并探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，每 日计提损益。本基金不接纳商场利率和上市交易的债券和单据的市价计较基金资 产净值。在相关法律律例允许交易所短期债券不错接纳“摊余成本法”估值前， 本基金暂不投资于交易所短期债券。   （2）为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金钞票净值与按商场利率和交易 市价计较的基金钞票净值发生要紧偏离，从而对基金份额捏有东谈主的利益产生稀释 和不刚正的效果，基金治理东谈主于每一估值日，接纳估值时期，对基金捏有的估值 对象进行再行评估，即“影子订价”。   当“摊余成本法”计较的基金钞票净值与“影子订价”细主义基金钞票净值 偏离达到或跨越 0.25%时，基金治理东谈主应根据风险逼迫的需要颐养组合，其中，对                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 于偏离进程达到或跨越 0.5%的情形，基金治理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，参 考成交价、商场利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金钞票净值更能公允 地反馈基金钞票价值。   （3）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基 金治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （4）关联法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律律例的章程或者未能充分见原基金份额捏有东谈主利益时，应立即申报 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（3）项进行估值时，所酿成的误差 不当作每万份基金已竣事收益及 7 日年化收益率装假处理。   （三）每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率装假的处理方式   （1）当每万份基金已竣事收益一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生纰谬时，视 为每万份基金已竣事收益装假；基金 7 日年化收益率百分号内一丝点后 3 位以内 (含第 3 位)发生纰谬时，视为 7 日年化收益率装假。每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率出现装假时，基金治理东谈主应当立即给予校正，通报基金托管东谈主，并 采选合理的步履谢却耗损进一步扩大。估值装假偏差达到基金钞票净值的 0.25% 时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；估值装假偏差达到基 金钞票净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当在通报基金托管东谈主后公告，并报中国证监 会备案；当发生每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率计较纰谬时，由基金治理东谈主负 责处理，由此给基金份额捏有东谈主和基金酿成耗损的，应由基金治理东谈主先行赔付， 基金治理东谈主按纰谬情形，有权向其他当事东谈主追偿。   （2）当每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率计较纰谬给基金和基金份额捏有东谈主酿成 耗损需要进行抵偿时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据本体情况界定两边承担的遭殃，经确 认后按以下条件进行抵偿：   ①本基金的基金管帐遭殃方由基金治理东谈主担任，与本基金相关的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分计议后，尚不成达成一致时，按基金治理东谈主的建议本质，由此给基金份额捏 有东谈主和基金财产酿成的耗损，由基金治理东谈主负责赔付。                        中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   ②若基金治理东谈主计较的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率已由基金托 管东谈主复核证明后公告，而且基金托管东谈主未对计较过程建议疑义或要求基金治理东谈主 书面说明，每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率出错且酿成基金份额捏有东谈主 耗损的，应根据法律律例的章程对投资东谈主或基金支付抵偿金，就本体向投资东谈主或 基金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照治理费和托管费的比例各自 承担相应的遭殃。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的 计较效果，天然屡次再行计较和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布 每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率的情形，以基金治理东谈主的计较效果对外 公布，由此给基金份额捏有东谈主和基金酿成的耗损，由基金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息装假（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率计较装假而引起的基金份额捏 有东谈主和基金财产的耗损，由基金治理东谈主负责赔付。   （3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据装假，相关管帐轨制变化或 由于其他不可抗力原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然还是采选必要、顺应、合 理的步履进行检查，关联词未能发现该装假而酿成的每万份基金已竣事收益和 7 日 年化收益率计较装假，基金治理东谈主、基金托管东谈主免除抵偿遭殃。但基金治理东谈主、 基金托管东谈主应积极采选必要的步履排斥由此酿成的影响。   （4）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自时期系统树立而产生的净值计较尾 差，以基金治理东谈主计较效果为准。   （5）前述内容如法律律例或者监管部门另有章程的，从其章程。要是行业另 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额捏有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形   （1）基金投资所波及的证券交易所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力或其他情形甚至基金治理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金   钞票价值时；   （3）占基金特地比例的投资品种的估值出现要紧升沉，而基金治理东谈主为保障 投资东谈主的利益，已决定延长估值；   （4）面前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的活跃商场价 格且接纳估值时期仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商确                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 认后，基金治理东谈主应当暂停基金估值；   （5）中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （五）基金管帐轨制   按国度相关部门章程的管帐轨制本质。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲解。基金治理东谈主独未必 树立、记载和看护本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方 法存在不合，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金净值信息的计较和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲解的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行沉静的复核。核 对不符时，应实时申报基金治理东谈主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据十足 一致。   （1）报表的编制   基金治理东谈主应当在每月结果后 5 个职责日内完成月度报表的编制；在每个季 度结果之日起 15 个职责日内完成基金季度讲解的编制；在上半年结果之日起两个 月内完成基金中期讲解的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度讲解的 编制。基金年度讲解的财务管帐讲解应当经过审计。基金合同成效不足两个月的， 基金治理东谈主不错不编制当期季度讲解、中期讲解或者年度讲解。   （2）报表的复核   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行颐养，颐养以国度相关章程为准。   基金治理东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核关联报表及讲解。   （八）基金治理东谈主应在编制季度讲解、中期讲解或者年度讲解之前实时向基 金托管东谈主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制效果。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券              九、基金收益分拨   基金收益分拨是指按章程将基金的可分拨收益按基金份额进行比例分拨。   （一）基金收益分拨的原则   本基金收益分拨应遵命下列原则： 已竣事收益为基础，为投资东谈主逐日计较当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资 东谈主当日收益分拨的计较保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资东谈主记正收益；若当日已竣事收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若 当日已竣事收益便是零时，当日投资东谈主不记收益； (即红利转基金份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东谈主 在逐日收益支付时，当日已竣事收益大于零时，则加多投资东谈主基金份额；若当日 已竣事收益便是零时，则保捏投资东谈主基金份额不变；基金治理东谈主将采选必要步履 尽量幸免基金已竣事收益小于零，若当日已竣事收益小于零时，则缩减投资东谈主基 金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则 从投资东谈主赎回基金款中扣除； 赎回的基金份额自下一个职责日起，不享有基金的收益分拨权益；   本基金按日计较并分拨收益，基金治理东谈主不另行公告基金收益分拨决策。   （二）基金收益分拨的时候和方法   本基金每个职责日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日每万份基金 已竣事收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个天然                        中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 日，透露节沐日历间的每万份基金已竣事收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益 率，以及节沐日后首个怒放日的每万份基金已竣事收益和 7 日年化收益率。经中 国证监会快乐，不错顺应延长计较或公告。法律律例另有章程的，从其章程。                十、基金信息透露   （一）笼罩义务   基金托管东谈主和基金治理东谈主应按法律律例、基金合同的相关章程进行信息透露， 拟公开透露的信息在公开透露之前应予笼罩。除按《基金法》、基金合同、《信 息透露办法》过火他相关章程进行信息透露外，基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金 运作中产生的信息以及从对方赢得的业务信息应予笼罩。关联词，如下情况不应视 为基金治理东谈主或基金托管东谈主违抗笼罩义务： 证监会等监管机构的敕令、决定所作念出的信息透露或公开。   （二）信息透露的内容   基金的信息透露内容主要包括基金招募说明书、基金居品贵寓提要、基金合 同、托管左券、基金份额发售公告、基金召募情况、基金合同成效公告、每万份 基金已竣事收益、7 日年化收益率、基金份额申购、赎回价钱、基金按时讲解（包 括基金年度讲解、基金中期讲解和基金季度讲解）、临时讲解与公告、澄清公告、 基金份额捏有东谈主大会决议、计帐讲解、中国证监会章程的其他信息。基金年度报 告需经具有从事证券、期货关联业务阅历的管帐师事务所审计后，方可透露。   （三）基金托管东谈主和基金治理东谈主在信息透露中的职责和信息透露方法   基金托管东谈主和基金治理东谈主在信息透露过程中应以保护基金份额捏有东谈主利益为 宗旨，真挚信用，严守巧妙。基金治理东谈主负责办理与基金相关的信息透露事宜， 基金托管东谈主应当按照关联法律律例和基金合同的约定，对于本章第（二）条章程 的应由基金托管东谈主复核的事项进行复核，基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主 给予公布。                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   对于不需要基金托管东谈主(或基金治理东谈主)复核的信息，基金治理东谈主(或基金托管 东谈主)在公告前应奉告基金托管东谈主(或基金治理东谈主)。   基金治理东谈主和基金托管东谈主应积极配合、彼此监督，保证其履行按照法定方式 和限时透露的义务。   基金治理东谈主应当在中国证监会章程的时候内，将应予透露的基金信息通过中 国证监会指定引子透露。根据法律律例应由基金托管东谈主公开透露的信息，基金托 管东谈主将通过指定引子公开透露。   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长透露基金关联信 息：   (1)不可抗力；   (2)基金投资所波及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   (3)出现基金治理东谈主合计属于会导致基金治理东谈主不成出售或评估基金钞票的 遑急事故的任何情况；   (4)发生基金合同章程的暂停基金钞票估值情形；   (5)法律律例、基金合同或中国证监会章程的情况。   按相关章程须经基金托管东谈主复核的信息透露文献，由基金治理东谈主草拟、并经 基金托管东谈主复核后由基金治理东谈主公告。发生基金合同中章程需要透露的事项时， 按基金合同章程公布。   照章必须透露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规矩程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后可在合 理时候赢得上述文献的复制件或复印件。基金治理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的 内容与所公告的内容十足一致。               十一、基金用度   （一）基金治理费的计提比例和计提方法   在往往情况下，基金治理费按前一日基金钞票净值 0.15%年费率计提。计较方                            中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 法如下：   H＝E×年治理费率÷已往天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金钞票净值   （二）基金托管费的计提比例和计提方法   在往往情况下，基金托管费按前一日基金钞票净值 0.05%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×年托管费率÷已往天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   （三）基金销售处事费   本基金 A 类基金份额的年销售处事费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基 金份额捏有东谈主，年销售处事费率应自其左迁后的下一个职责日起适用 A 类基金份 额的费率。B 类基金份额的年销售处事费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基 金份额捏有东谈主，年销售处事费率应自其升级后的下一个职责日起享受 B 类基金份 额的费率。E 类基金份额的年销售处事费率为 0.25%。C 类基金份额的年销售处事 费率为 0.01%。E 类和 C 类基金份额不适用基金份额的升左迁执法。四类基金份额 的销售处事费计提的计较公式换取，具体如下：   H＝E×年销售处事费率÷已往天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售处事费   E 为前一日该类基金份额的基金钞票净值   （四）证券账户开户用度、证券交易用度、基金财产划拨支付的银行用度、 银行账户见原费、基金合同成效后的信息透露用度、基金份额捏有东谈主大会用度、 基金合同成效后与基金相关的管帐师费和讼师费等根据相关法律律例、基金合同 及相应左券的章程，列入当期基金用度。   （五）不列入基金用度的式样   基金合同成效前的讼师费、管帐师费和信息透露用度不得从基金财产中列支。 基金治理东谈主与基金托管东谈主因未履行或未十足履行义务导致的用度开销或基金财产 的耗损，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。   （六）基金治理费、基金托管费和基金销售处事费的颐养                             中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   基金治理东谈主和基金托管东谈主可协计议情镌汰基金治理费、基金托管费和基金销 售处事费，此项颐养不需要基金份额捏有东谈主大会决议通过。基金治理东谈主必须最迟 于新的费率实施日 2 日前在指定引子上刊登公告。   （七）基金治理费和基金托管费的复核方法、支付方式和时候   基金托管东谈主对基金治理东谈主计提的基金治理费、基金托管费和基金销售处事费 等，根据本托管左券和基金合同的相关章程进行复核。   基金治理费、基金托管费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主   发送基金治理费、基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个职责日内从基金财产中一次性支付给基金治理东谈主和基金托管东谈主。   基金销售处事费逐日计提，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主发送基金 销售处事费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个职责日内从基金财 产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   （八）违法处理方式   基金托管东谈主发现基金治理东谈主违抗《基金法》、基金合同、《运作办法》过火 他相关章程从基金财产中列支用度时，基金托管东谈主可要求基金治理东谈主给予说明解 释，如基金治理东谈主无正直意义，基金托管东谈主可拒却支付。            十二、基金份额捏有东谈主名册的看护   基金份额捏有东谈主名册至少应包括基金份额捏有东谈主的称号和捏有的基金份额。 基金份额捏有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和看护，基 金治理东谈主和基金托管东谈主应区别看护基金份额捏有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如 不成妥善看护，则按关联律例承担遭殃。   在基金托管东谈主要求或在 6 月 30 日及 12 月 31 日结果后的 30 个职责日内或发 生对投资者有要紧影响的事项时，基金治理东谈主应将相关贵寓送交基金托管东谈主，不                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 得无故拒却或延误提供，并保证其真是切性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得 将所看护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应死守保 密义务，除行恶律、律例、规矩另有章程，有权机关另有要求。            十三、基金相关文献档案的保存   （一）档案保存   基金治理东谈主应保存基金财产治理业务行为的记载、账册、报表和其他关联资 料。基金托管东谈主应保存基金托管业务行为的记载、账册、报表和其他关联贵寓。 基金治理东谈主和基金托管东谈主都应当按章程的期限看护。保存期限不少于 15 年。   （二）合同档案的建立 处。 真基金托管东谈主。   （三）变更与协助   若基金治理东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任 东谈主接收相应文献。   （四）基金治理东谈主和基金托管东谈主应按各自职责好意思满保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、交易记载和环节合同等，承担笼罩义务（除行恶律、律例、规矩另有 章程，有权机关另有要求）并保存至少十五年以上。           十四、基金治理东谈主和基金托管东谈主的更换   （一）基金治理东谈主的更换   有下列情形之一的，基金治理东谈主职责阻隔：   (1)基金治理东谈主被照章取消基金治理阅历；   (2)基金治理东谈主照章终结、被照章铲除或者被照章宣告歇业；                           中信保诚货币商场证券投资基金托管左券   (3)基金治理东谈主被基金份额捏有东谈主大会撤职；   (4)法律律例和基金合同章程的其他情形。   更换基金治理东谈主必须依照如下方法进行：   (1)提名：新任基金治理东谈主由基金托管东谈主或者单独或所有这个词捏有基金总份额 10% 以上的基金份额捏有东谈主提名；   (2)决议：基金份额捏有东谈主大会在原基金治理东谈主职责阻隔后 6 个月内对被提名 的新任基金治理东谈主形成决议，新任基金治理东谈主应当相宜法律律例及中国证监会规 定的担任基金治理东谈主的阅历条件；   (3)核准：新任基金治理东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金治理东谈主，更 换基金治理东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议应经中国证监会核准成效后方可本质；   (4)布置：原基金治理东谈主职责阻隔的，应当妥善看护基金治理业务贵寓，实时 办理基金治理业务的移交手续，新任基金治理东谈主或临时基金治理东谈主应当实时接收， 并与基金托管东谈主查对基金钞票总值；   (5)审计：原基金治理东谈主职责阻隔的，应当按照法律法规矩程聘任管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计效果给予公告，同期报中国证监会备案，审计 用度在基金财产中列支；   (6)公告：基金治理东谈主更换后，由基金托管东谈主在新任基金治理东谈主赢得中国证监 会核准后 2 日内公告；   (7)基金称号变更：基金治理东谈主更换后，要是原任或新任基金治理东谈主要求，应 按其要求替换或删除基金称号中与原任基金治理东谈主相关的称号字样。   （二）基金托管东谈主的更换   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责阻隔：   (1)基金托管东谈主被照章取消基金托管阅历；   (2)基金托管东谈主照章终结、被照章铲除或者被照章晓示歇业；   (3)基金托管东谈主被基金份额捏有东谈主大会撤职；   (4)法律律例和基金合同章程的其他情形。   (1)提名：新任基金托管东谈主由基金治理东谈主或者单独或所有这个词捏有基金总份额 10%                         中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 以上的基金份额捏有东谈主提名；   (2)决议：基金份额捏有东谈主大会在原基金托管东谈主职责阻隔后 6 个月内对被提名 的新任基金托管东谈主形成决议，新任基金托管东谈主应当相宜法律律例及中国证监会规 定的担任基金托管东谈主的阅历条件；   (3)核准：新任基金托管东谈主产生之前，由中国证监会指定临时基金托管东谈主，更 换基金托管东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议应经中国证监会核准成效后方可本质；   (4)布置：原基金托管东谈主职责阻隔的，应当妥善看护基金财产和基金托管业务 贵寓，实时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管东谈主或临时基金托管 东谈主应当实时接收，并与基金治理东谈主查对基金钞票总值；   (5)审计：原基金托管东谈主职责阻隔的，应当按照法律法规矩程聘任管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计效果给予公告，同期报中国证监会备案，审计 用度从基金财产中列支；   (6)公告：基金托管东谈主更换后，由基金治理东谈主在新任基金托管东谈主赢得中国证监 会核准后 2 日内公告。   （三）基金治理东谈主与基金托管东谈主同期更换 份额 10%以上的基金份额捏有东谈主提名新的基金治理东谈主和基金托管东谈主； 东谈主的基金份额捏有东谈主大会决议赢得中国证监会核准后 2 日内在指定引子上联接公 告。   （四）新基金治理东谈主接收基金治理业务或新基金托管东谈主接收基金财产和基金 托管业务前，原基金治理东谈主或原基金托管东谈主应无间履行关联职责，并保证不作念出 对基金份额捏有东谈主的利益酿成毁伤的步履。                 十五、不容步履   本左券当事东谈主不容从事的步履，包括但不限于：   （一）基金治理东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产                        中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 从事证券投资。   （二）基金治理东谈主不刚正地对待其治理的不同基金财产，基金托管东谈主不刚正 地对待其托管的不同基金财产。   （三）基金治理东谈主、基金托管东谈主利用基金财产为基金份额捏有东谈主除外的第三 东谈主牟取利益。   （四）基金治理东谈主、基金托管东谈主向基金份额捏有东谈主违法承诺收益或者承担损 失。   （五）基金治理东谈主、基金托管东谈主对他东谈主泄漏基金运作和治理过程中任何尚未 按法律法规矩程的方式公开透露的信息。   （六）基金治理东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和赎 回、分成资金的划拨指示，或违法向基金托管东谈主发出指示。   （七）基金治理东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不沉静，其高档治理东谈主员和 其他从业东谈主员彼此兼职。   （八）基金托管东谈主暗地动用或贬责基金财产，根据基金治理东谈主的正当指示、 基金合同或托管左券的章程进行贬责的除外。   （九）基金财产用于下列投资或者行为：（1）承销证券；（2）向他东谈主贷款 或者提供担保；（3）从事承担无穷遭殃的投资；（4）买卖其他基金份额，关联词 国务院另有章程的除外；（5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金 治理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或者债券；（6）买卖与其基金治理东谈主、基金托管 东谈主有控股关系的激动或者与其基金治理东谈主、基金托管东谈主有其他要紧横蛮关系的公 司刊行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、主宰证券交易价钱 过火他不正直的证券交易行为；（8）依照法律律例相关章程，由中国证监会章程 不容的其他行为；（9）本基金不得与基金治理东谈主的激动进行交易，不得通过交易 上的安排东谈主为镌汰投资组合的平均剩余期限真是切天数。法律律例或监管部门取 消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制。   （十）法律律例和基金合同不容的其他步履，以及依照法律、行政律例相关 章程，由中国证监会章程不容基金治理东谈主、基金托管东谈主从事的其他步履。                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券     十六、托管左券的变更、阻隔与基金财产的计帐  （一）托管左券的变更方法  本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的章程有任何温情。基金托管左券的变更报中国证监会核准 或备案后成效。  （二）基金托管左券阻隔出现的情形  （三）基金财产的计帐  (1)基金合同阻隔之日起 30 个职责日内，成立基金财产计帐组，基金财产清 算组在中国证监会的监督下进行基金计帐。  (2)基金财产计帐构成员由基金治理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相 关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员构成。基金财产计帐 组不错聘用必要的职责主谈主员。  (3)在基金财产计帐过程中，基金治理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，无间 诚笃、辛劳、遵法地履行基金合同和本托管左券章程的义务，见原基金份额捏有 东谈主的正当权益。  (4)基金财产计帐组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨。基金财 产计帐组不错照章进行必要的民事行为。  基金合同阻隔，应当按法律律例和本基金合同的相关章程对基金财产进行清 算。基金财产计帐方法主要包括：  (1)基金合同阻隔后，发布基金财产计帐公告；  (2)基金合同阻隔时，由基金财产计帐组统一接受基金财产；  (3)对基金财产进行清理和证明；  (4)对基金财产进行估价和变现；                          中信保诚货币商场证券投资基金托管左券  (5)聘任管帐师事务所对计帐讲解进行审计；  (6)聘任讼师事务所出具法律见识书；  (7)将基金财产计帐效果讲解中国证监会；  (8)进入与基金财产相关的民事诉讼或仲裁；  (9)公布基金财产计帐效果；  (10)对基金剩余财产进行分拨。  计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。  (1)支付计帐用度；  (2)缴纳所欠税款；  (3)反璧基金债务；  (4)按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)－(3)项章程反璧前，不得分拨给基金份额捏有东谈主。  基金财产计帐公告于基金合同阻隔并报中国证监会备案后 5 个职责日内由基 金财产计帐组公告；计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐效果 经具有证券、期货关联业务阅历的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律见识 书后，由基金财产计帐组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐小组应当将清 算讲解登载在指定网站上，并将计帐讲解辅导性公告登载在指定报刊上。  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                十七、毁约遭殃  （一）基金治理东谈主、基金托管东谈主不履行本左券或履行本左券不相宜约定的， 应当承担毁约遭殃。  （二）基金治理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违抗《基金法》                        中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 或者基金合同和本托管左券约定，给基金财产或者基金份额捏有东谈主酿成毁伤的， 应当区别对各自的步履照章承担抵偿遭殃；因共同步履给基金财产或者基金份额 捏有东谈主酿成毁伤的，应当承担连带抵偿遭殃。   （三）一方当事东谈主毁约，给另一方当事东谈主酿成耗损的，应就平直耗损进行赔 偿；给基金财产酿成耗损的，应就平直耗损进行抵偿，另一方当事东谈主有权力及义 务代表基金向毁约方追偿。关联词如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 为或不当作而酿成的耗损等； 失或潜在耗损等；   （四）一方当事东谈主毁约，另一方当事东谈主在任责范围内有义务实时采选必要的 步履，死力谢却耗损的扩大。   （五）毁约步履虽已发生，但本托管左券大略无间履行的，在最大适度地保 护基金份额捏有东谈主利益的前提下，基金治理东谈主和基金托管东谈主应当无间履行本左券。   （六）由于基金治理东谈主、基金托管东谈主不可逼迫的身分导致业务出现纰谬，基 金治理东谈主和基金托管东谈主天然还是采选必要、顺应、合理的步履进行检查，关联词未 能发现装假的，由此酿成基金财产或投资东谈主耗损，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿遭殃。关联词基金治理东谈主和基金托管东谈主应积极采选必要的步履排斥由此酿成的 影响。             十八、争议惩处方式   因本左券产生或与之关联的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一惩处，协商、 统一不成惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲 裁方位为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自无间 诚笃、辛劳、遵法地履行基金合同和本托管左券章程的义务，见原基金份额捏有                         中信保诚货币商场证券投资基金托管左券 东谈主的正当权益。  本左券受中国法律统领。             十九、托管左券的着力  两边对托管左券的着力约定如下：  （一）基金治理东谈主在向中国证监会苦求发售基金份额时提交的托管左券草案， 应经托管左券当事东谈主两边加盖公章以及两边法定代表东谈主或授权代表签章，左券当 事东谈主两边根据中国证监会的见识修改托管左券草案。托管左券以中国证监会核准 的文本为精采文本。  （二）托管左券自基金合同成立之日起成立，自基金合同成效之日起成效。 托管左券的有用期自其成效之日起至基金财产计帐效果报中国证监会备案并公告 之日止。  （三）托管左券自成效之日起对托管左券当事东谈主具有同等的法律敛迹力。  （四）本左券一式八份，左券两边各捏二份，备存二份，上报中国证监会和 银行业监督治理机构各一份，每份具有同等法律着力。                二十、其他事项  如发生有权司法机关照章冻结基金份额捏有东谈主的基金份额时，基金治理东谈主应 给予配合，承担司法协助义务。  除本左券有明确界说外，本左券的用语界说适用基金合同的约定。本左券未 尽事宜，当事东谈主依据基金合同、相关法律律例等章程协商办理。             二十一、托管左券的签订  本左券两边法定代表东谈主或授权代表东谈主签章、签订地、签订日

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